联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单罚款金额为违法所得的217倍

　　每经记者宋(sòng)钦章每经编辑马(mǎ)子卿(qīng)

　　9月13日晚，A股上市公司海联金汇（SZ002537，股价4.95元，市值58.11亿元）发布公告称，公司的三级子公司联动(dòng)优(yōu)势(shì)电子商务有限公司（下称“联动商务”）收到国家外汇(huì)管理局北京市分局出具的《行政处罚决定书》（京汇罚〔2024〕60号）。

　　公告显示(shì)，因联动商务于2020年7月至2023年8月期间为3家(jiā)跨(kuà)境商(shāng)户办(bàn)理购汇及跨境付汇业务过程中，对交易信息的审(shěn)查不符(fú)合相关管理要求，国家外汇管理局(jú)北京市分局依据《中华人民共和国外汇管理(lǐ)条例》等相关规定，没收联动商务(wù)违法所得38.73万元人民币，处8432.11万元人民币罚款(kuǎn)，罚没款合计8470.84万元(yuán)人民(mín)币。

　　涉及(jí)跨境外汇业务、罚款(kuǎn)金额超8000万元，这(zhè)样的超级罚单(dān)在支付行业并不常(cháng)见。据悉，在这张罚单中，罚款金额约为违法所得的217.72倍。

　　博通分析金融行业分析师王蓬博对记者表示，联动商务的巨额罚单反映了相关违法(fǎ)事实的严(yán)重(zhòng)性(xìng)；也不排除公司屡罚屡犯，才会触及如此巨额的罚单。他表示，“处(chù)罚的力度是相当强硬的(de)，反映外管局‘长牙带刺(cì)’的(de)监管(guǎn)决心。如此(cǐ)力度的罚款，也警示所有的跨境(jìng)支付机构一(yī)定要坚持合规底线。”

　　联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单罚款金额为违法所得的217倍值得注意(yì)的是，这张罚款金额远高于违(wéi)法所得(dé)的(de)“罚单”并非“孤例”。今年6月(yuè)25日，国家外汇管理局青(qīng)岛(dǎo)市分局公布的外汇行政处(chù)罚信息显(xiǎn)示，青岛兴信昌新材料科技有限(xiàn)公司因违反规定将外汇(huì)汇入境内，被没收违(wéi)法所得591.63元，罚款1863.9万元。彼时，国家外(wài)汇管理局青岛(dǎo)市分局解释(shì)称，由于该企业违反了汇发〔2014〕37号文的有关规(guī)定，存在非法汇入行为，违法金额合计2883万美元(yuán)，对此，依据《外汇管理条例》第四十一条的规定，按照其非法汇入金(jīn)额10%的比例对其进行处罚，共处罚款1863.9万元(yuán)。

　　《每(měi)日经济新闻》记者(zhě)注意到，9月10日(rì)，中(zhōng)国人民银行北京市分行公示了一(yī)则行政处罚信息(xī)，联动优势因为存在4项(xiàng)违规行为被警告并处(chù)以罚款290万元。公司时任副总(zǒng)经理徐某东也因为(wèi)负有直接责任而被(bèi)警(jǐng)告，并被处以罚款15万元。上述4项违法违规(guī)行为(wèi)分别为：未落实交易信息真实(shí)、完整、可追溯(sù)的要求；未严格落实商户实(shí)名制要求；未按规定保(bǎo)存特约商户申请材料、资质审核材料等档案(àn)资料；未按规定设置特约商户的收单(dān)账户。

　　央行官网显示，联(lián)动(dòng)商务于2011年8月29日(rì)首次获得支(zhī)付业务许(xǔ)可证，获许可的业(yè)务类(lèi)型是全国范围(wéi)的互联(lián)网支付、移(yí)动电话支(zhī)付、银行卡收(shōu)单，后根(gēn)据《非银行支付机构监督管理条例》与对应的实施细则等要求，业务类型(xíng)变更为相应的(de)储值(zhí)账户运营Ⅰ类、支付交易处理Ⅰ类。

　　值得一提的(de)是，联动优势近期正在酝酿“易主”，意(yì)向接手方(fāng)为抖音集团的关联公司。海联金汇曾发布公告称，公司(sī)于2024年4月3日与天津同融电子商务(wù)有限公司（以下简称“天津同融”）签署了《股(gǔ)权转(zhuǎn)让(ràng)协议》，公司拟将全资子公司(sī)联动优势科技有限公司（以下简称“联动优势”）持有的联动商(shāng)务100%股权转让给天(tiān)津同融，交(jiāo)易价格为基准转让对价7.5亿元+交割(gē)日净资产对价。

　　天津同融在完成受让联(lián)动商务的股权交割后，拟通过其全资子公司(sī)武汉合众易宝科技有限公司合并联(lián)动商务。武汉合众易宝(bǎo)科技有限公司为“抖音支付”牌照主体，本次交易完成后将为抖(dǒu)音集团生活服务等(děng)线下交易业务场景(jǐng)提供(gōng)支(zhī)持。

责任编辑：王(wáng)馨茹

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