突发！美国证监会出手！

多家知名评级机(jī)构被罚！

券商(shāng)中国记者获悉，当(dāng)地(dì)时(shí)间9月3日，穆迪(dí)、标普全(quán)球、惠誉评级等6家评级机构，被美国证监会（SEC）罚款超4900万美元。其中，穆迪、标普全(quán)球均被罚款2000万美元，惠誉(yù)评级被罚800万美元。

而在此之前(qián)，美国已有数十家(jiā)金(jīn)融机构被罚。为何SEC会对这些(xiē)公(gōng)司动手？

美国(guó)证监会处罚6家(jiā)评级机构

美国证监(jiān)会9月3日宣布对6家评(píng)级机构提出指控，理由是这些公司及其员工在(zài)维护和(hé)保存电子通信方面存在重大失误。上述评级机(jī)构(gòu)承认，他(tā)们的行为违反(fǎn)了(le)联邦证券法的记录保存规定，并同意支付超过4900万美元的合并(bìng)民事罚款，以解决这些违规行为。

这6家遭处罚(fá)的评级机(jī)构分别是：穆迪投资者(zhě)服务公司、标普全球评级(jí)、惠誉评级(jí)、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。美国证监会称，穆迪和标普全球同意各自(zì)支(zhī)付2000万(wàn)美元(yuán)，惠(huì)誉评级同意支付800万(wàn)美(měi)元，A.M.Best将支付100万美元，HRRatingsdeMexico同意支付25万美元，Demotech将支付10万美元。

美国证突发！美国证监会出手！(zhèng)监会称，除A.M.Best和Demotech外，每家信用评(píng)级机构都必须聘请一名合(hé)规顾问。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为遵守记录保存要求(qiú)做出了重大努力，并以其他方式配合了美国证券(quàn)交易委员会的调查，因此，根据和解条款，他们将不需要聘请(qǐng)合(hé)规顾(gù)问。

美(měi)国证监会执法部(bù)门副主任(rèn)Sanjay Wadhwa表示：“我们一再看到未能维持和保存必要的记录(lù)，可能会阻碍工作人员确保公司遵守其义务的能力，也阻碍委员会(huì)追究那些未履行这些义务人(rén)责任的(de)能力，而这往往(wǎng)会以(yǐ)牺牲投资者的利益为代(dài)价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的行动中，委员会再次明(míng)确表示，努力遵守并以(yǐ)其他方式配合工作人员调查(chá)的公司将获得切实利益。”

据了解，6家评(píng)级公(gōng)司都被指控(kòng)违(wéi)反了《美国1934年证券交(jiāo)易法》相关规定(dìng)，除了经济处罚外，每家信用评级机(jī)构还被责令停止(zhǐ)并停止未来违反(fǎn)这些规定的行为(wèi)，并受到谴责。被(bèi)命令(lìng)保留合规顾问的4家公司已同意，除其他事项外，对(duì)其与(yǔ)保(bǎo)留员工个人设备上的电子通信有关的政(zhèng)策和程序，以及各(gè)自解决员工不遵守这些政策和程序的框架进行(xíng)全(quán)面审查。

数十家金融机(jī)构(gòu)被罚

券商中国(guó)记者(zhě)关(guān)注到，就在20天前，美国证监会对26家金融机构处以罚款，原因也(yě)是它们未能保(bǎo)存记录，主要是与员工使用短信和Whats App等即时通讯应用程序有关。

当(dāng)地时间8月13日，美国证监会(huì)宣布对26家金(jīn)融机构提出指控，原因(yīn)是这(zhè)些公(gōng)司及其员工普(pǔ)遍且长期未能维护和保存(cún)电(diàn)子通信记录。这些公司(sī)承认其行(xíng)为违反了联邦(bāng)证券法的记录保存规定，同意支付3.93亿美元的合并民事罚款(kuǎn)。

此次被处罚的(de)金(jīn)融机构中，有多家知名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付(fù)5000万美元以与美国(guó)证监会达(dá)成和解。此外，加拿大皇家银行旗下一个单(dān)位将支付4500万美元，多伦(lún)多(duō)道明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅(méi)隆银行等机构也同意受罚。

美国证监会(huì)执(zhí)法部主任Gurbir S.Grewal在一份(fèn)声明中表示，“针对20多(duō)家公(gōng)司的执法行动反映出(chū)，我们仍然致力于(yú)确保遵守联邦证券(quàn)法规的记(jì)录(lù)要求，这对于投资(zī)者保护和(hé)市场运作良好至关重要。”他进一(yī)步指出，SEC将继续加大监管力度，对任(rèn)何违反证券法规的行为进行严(yán)厉打击。

美国证监会表示，SEC的每项调(diào)查都揭示了这些(xiē)公司普遍且长期使用未(wèi)经批准的(de)通信方法，称为非渠道通信。正如SEC的命(mìng)令中(zhōng)所(suǒ)述，这些公司承认，在相关期间，他们的员工发送(sòng)和接收了非渠道通信(xìn)，这些通信是证(zhèng)券法要求保留的记录(lù)。未能维(wéi)护和保存所需(xū)的记录从而剥夺了SEC在调查中的这些通信。这些失败涉及多个级别的(de)管理人员，包括主管和高级(jí)管理人(rén)员。

此(cǐ)次调查起源于SEC对于(yú)金(jīn)融机构内部通(tōng)讯记录的严(yán)格审查。SEC发现，许多公(gōng)司在(zài)日常运营中(zhōng)未能有效保留员工的电子通讯记录，包括(kuò)在Whats App等即时通讯平台上的(de)对话内(nèi)容。这些记录(lù)往往包含重要的业务信息和市场敏感信(xìn)息，对于(yú)监管机构来说具有极高的(de)价值。然而，由于部分(fēn)公司的疏忽或故意忽视，这(zhè)些记录未能得到妥善保存，给监管工作带(dài)来了极(jí)大的困扰。

业内(nèi)人士称，SEC的这一突发！美国证监会出手！处罚决定不仅是对违规金融机构的严厉惩(chéng)罚，更是对整个金融(róng)行(xíng)业的一次重要(yào)警示。它提醒所有金融机构必须严格遵守证券法规的各项要求，切实履行好记录保(bǎo)存和信息披露的义务。只有这样，才能(néng)确保金(jīn)融市场的健康稳定(dìng)和投资(zī)者的合法(fǎ)权(quán)益得到有效(xiào)保护。

此前(qián)，大型投行摩根大通也被罚款上亿美(měi)元。2021年12月，美(měi)国证监会(huì)宣布对摩根(gēn)大(dà)通旗下的摩根大(dà)通证券处以(yǐ)1.25亿美元的(de)罚款，因为其员(yuán)工通过使用其他消息服(fú)务渠道讨论业务(wù)，未能履行《证券交易(yì)法》中的(de)记录(lù)和报告要求。

美(měi)国(guó)证监会表(biǎo)示，摩根大(dà)通证券至少在2018年1月至2020年11月期间出现了“大(dà)范围的长期失误”，其员工、主管和经理使用通信软件、私人电邮(yóu)和个人电话(huà)讨论投资业务，未(wèi)能正确记录并报告其业务范围内(nèi)的沟通过程，规避联邦记录法律。美国证监会称，摩根大通承认不(bù)当(dāng)行(xíng)为并同(tóng)意和解协(xié)议，上(shàng)交罚款。

另外(wài)，2023年8月，美国证监(jiān)会对10家经纪交易商和1家双重(zhòng)注册的经纪交(jiāo)易(yì)商和投资顾问公司提出指控，原因(yīn)是这(zhè)些公司(sī)及其员工在维护和保存电子通(tōng)信方面存(cún)在广泛和长期的失误，经常通过个人设(shè)备(bèi)上的各(gè)种消(xiāo)息平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就(jiù)雇主的业务进行沟通。

这些公司承认了美国证监会列出的事实，他们承认自己的行为违反了美国(guó)联邦证券法的记录保存条款，同意支付共(gòng)计2.89亿美元(yuán)的罚款进行和解，并已开始改进其合规政策和程序，以解决这些(xiē)违规行(xíng)为。其中，富国银行旗下子公(gōng)司同意向美(měi)国(guó)证监会支付1.25亿美元，法国巴黎银行将支付3500万美元。与此同时，美国商品期货(huò)交易(yì)委员会表示，这两家银行将(jiāng)因其衍生品经(jīng)纪部门(mén)的类似违规行为分别(bié)支付7500万美元。其他(tā)同意和解的著名(míng)公司还包括(kuò)蒙特利(lì)尔银行、瑞穗金融集团(tuán)和法(fǎ)国兴业银行的子(zi)公司等。

校对：刘星莹‍‍‍‍‍‍‍‍‍

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