“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章

去年(nián)召开的中央金融工作(zuò)会议，首次提(tí)出(chū)“金融强国”战略，并将科(kē)技金融作为五篇大文(wén)章之首。作为(wèi)国(guó)际金融中心，上海(hǎi)如何书写“科技金融”这篇大文章？

设立“专精(jīng)特新(xīn)”专(zhuān)板、创新信贷(dài)模式、建设认股权综合服(fú)务试点......证券时(shí)报(bào)记者(zhě)近日跟随“推动金融高质量(liàng)发展——科技金融”中外(wài)媒(méi)体采访活动实地采访时获悉，上海(hǎi)正多措并举构建支持科技创新的金融服务体系，用“金(jīn)融活水(shuǐ)”精准滴灌科创企业。

多层次(cì)资本市场联动培育科创企业(yè)

“公司管线研发正处(chù)于(yú)从临床前迈向(xiàng)临床的关键阶段，这离不开大量资金(jīn)支撑，上板既可以对接金融资本，也可以聚焦更多产业资源。”宇道生物创始人(rén)张健接受证券时报(bào)记者(zhě)采访时表示。

3月25日，上海专精特新专板开板，首批申(shēn)报上板企业达203家，宇道生物是首批上板企业之一。彼时，张健(jiàn)曾向记者表示，希(xī)望能够跟随专精特新(xīn)专(zhuān)板(bǎn)的规划路径，进入到资本市场的下(xià)一阶段(duàn)，比如登陆科(kē)创板“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章等。

上海专精特新专板的开板，有利于资本市场优化专精特(tè)新服(fú)务格(gé)局，助力上海(hǎi)打造更具竞争力的专精特新产业集群。

“上海股交中心以‘专精特(tè)新’专板作为服务中小微企业的主阵地。”上海股交中心副总经理陈妍妍接受记者采访时表示，在服务要素集聚方面，联合多层次资(zī)本市场、商业银行、证(zhèng)券(quàn)公司、担保基金等各类金融(róng)服务要素组建上海专精特(tè)新企业服务(wù)联盟，为专精特新企业群体(tǐ)提供金融和其他专业服务；在(zài)金融产品创设方面，协同14家银行业金融机构共同发(fā)布专板专属信贷产品。

一直(zhí)以来，上海股交中心充分发挥资本市场塔基、枢纽功能，持续整合优化传统(tǒng)挂(guà)牌、展示板块，引导初(chū)创期和成长期企业(yè)入(rù)场孵(fū)化(huà)，建立(lì)企业规范治(zhì)理意识，并积极与沪(hù)、深、北交易所及新三板加强合作对接。截至今年3月31日，上海股交中心累(lèi)计(jì)为沪深北交易所直接输送上市公司22家，被(bèi)沪深北交易所上市公司收购40家，为新三板(bǎn)输送转板挂牌(pá“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章i)企业(yè)111家。

信贷创新让科技企业可评可(kě)贷可投

在书(shū)写科技金融这篇大文章时，金融机构同样是上海不可或(huò)缺的一环。

建设银行上海市分行(xíng)副行长周涛表示，该行(xíng)开展了科技成果评价改革试点工作，设(shè)计了“不看砖头(tóu)看(kàn)专利(lì)”的“技术流”评价体系，提出了包含(hán)二十项成果的专业解决方(fāng)案，让科技(jì)企业融资“可评”“可(kě)贷”“可投”。

截至(zhì)2024年3月末(mò)，建设(shè)银行上海市分行科技型企业贷款余额(é)1274.23亿元，较(jiào)年初增加197.62亿(yì)元，增幅18.36%。

而(ér)工商银行早在2018年即在上海组建了总行级的科创金融服务(wù)中心，开启(qǐ)科技金融(róng)的专(zhuān)业化经营。工商银行(xíng)上海市分行副行长徐(xú)言峰向记者(zhě)表示，工商银(yín)行上海分行科技企业贷款(kuǎn)余额已突(tū)破1500亿元，重点支持了一批集成电路、生物医药、人工智能等“卡脖子”关键领域(yù)的企业，该类(lèi)硬核科创(chuàng)贷款余额超560亿元，上(shàng)海TOP100硬核科技企业的服(fú)务覆盖率达到80%。

浦(pǔ)发银行总行副行长康杰也(yě)表示，该行已(yǐ)确立了“股、贷(dài)、债、保、租、孵、撮(cuō)、联”一体化创新打法，从发现客户向培育孵化客户转变，将有潜力(lì)的企业纳入长期观察(chá)范围，引(yǐn)入多重服务，进行梯度化培育，采取订单(dān)撮合、投融资(zī)对接、并购重组撮合等“商行+投行+生态”创新服务(wù)。

截至(zhì)2023年(nián)末，浦发(fā)银行(xíng)在上(shàng)海服务的科技企业有贷(dài)户近2000户，贷款余额近千亿，其(qí)中70%近700亿(yì)元(yuán)为上海“3+6”重点产业企业。

保险行业也逐步构建和(hé)完善科技保险产品服务体系。太保(bǎo)产险一方面在上(shàng)海以总部战(zhàn)略项目制推动重点科技创新的保险产(chǎn)品服务创新，同时探索(suǒ)总分协同的柔性组织模式，提(tí)升科技创(chuàng)新保险专业性。中(zhōng)国太保产险总经理(lǐ)助理、董事会秘(mì)书陶蕾表(biǎo)示(shì)，公司2023年提供科技(jì)保险保障超66万亿元，服(fú)务客户数近13万家，目前已支付赔款超(chāo)35亿元。

认股权服务科技企(qǐ)业多(duō)元融资需求

“认股权”业务，成(chéng)为(wèi)上海服务科创(chuàng)企业多元化融资需求的又一(yī)创新产品。

2023年11月24日，建(jiàn)设银行上海市分行联动集团内子公司(sī)建银国际，在上海股交中心登(dēng)记平台挂牌登记2单上(shàng)海市场首批认股权业务，标的企业(yè)均为国家级高新技术企业。

认股权是一种选择权，持有机构(gòu)在未来某一时期，可(kě)以行使该选择权，认购企业一定数量或金额的股权。相(xiāng)较于传统金融模式，认股权业务(wù)更为关注企业未来的经营成长(zhǎng)，可以服务科技企业(yè)更为多(duō)元化的融资(zī)需(xū)求。

记者从上海股交中心获悉，截至目前，已(yǐ)有19单认股权登记(jì)项目(mù)在上(shàng)海股交中心认股权综合服务试点平台成功落地。

陈妍妍接受记者采(cǎi)访时表(biǎo)示，上海认股权试点创建“X+认股权”等多种联(lián)动方式，吸引银(yín)行、产业园区、担保(bǎo)机构等(děng)参与(yǔ)投早、投小、投科技，目前已形成(chéng)“银行+认股权”、“银(yín)行+产业(yè)园(yuán)区+认股权”、“产业园(yuán)区(qū)+认股权”、“银行+担(dān)保+认股权”等模式。其中，在园区(qū)模式中，更通过探索“先投后股+认股权”等业务模式，实现了对重点科技成果转化项目的精准赋能。

“目前已完(wán)成认股权登记的项目中，标(biāo)的企业涵盖医疗器械(xiè)、新(xīn)能源(yuán)、数据科技、信息技术等行业的优质科创企业，其中小(xiǎo)巨人、专精特新、高新技术和国家(jiā)科技(jì)型(xíng)中小企业占(zhàn)比近70%。”陈妍妍说。

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