培养专业人才助力绿
色金融风控

证券时报记者 张艳芬 李颖超

在绿色金融业务爆发式(shì)增长下，不应忽视的一个行业规(guī)律是，信贷风险具有滞后
性。作为一项新兴的业务，发展绿色金融(róng)所需的专业人才也需要大(dà)力引进 与(yǔ)培养，从(cóng)而有效识别与把(bǎ)控绿色金融的潜在风险。

绿色金融业务(wù)的拓(tuò)展，既需要贷(dài)前对绿色项目和企业充
分识别和(hé)评估(gū)风险；也需要做好贷后(hòu)管理，加强(qiáng)资(zī)金流向的监管，防止绿色低(dī)成本资(zī)金挪(nuó)作他用。

绿色(sè)金融属于(yú)交叉型行业，对绿色人才呈现环保(bǎo)技术(shù)、法规和(hé)金融知识等复合(hé)型要求。随着“双碳(tàn)”目标的(de)实施，金(jīn)融机构发力绿(lǜ)色金融(róng)业务(wù)，对绿(lǜ)色人(rén)才需(xū)求巨大。从多家银行以及一些银行理财(cái)子公司发(fā)布(bù)的2024年校园招聘信息可以发现，新招并(b培养专业人才助力绿色金融风控ìng)培养和储备这方面(miàn)的人才成为一大热门(mén)。

在绿色人才储备方面，当(dāng)前多数银行并未有更(gèng)多的披露，只有兴业银行在年报中有较为完整的(de)披露。2023年，该行有序(xù)推进绿色金融“万人计划(huà)”，巩固提升绿色金
融专业能力，截至2023年年末，该行的公司绿色金融(róng)人才(cái)151人，较(jiào)上年年末几乎增长了两倍。

中信银行在2023年(nián)年报(bào)的绿色金融板块提到要持续强(qiáng)化(huà)人才(cái)队伍建设，“以学促干(gàn)”提升专业能力。在内控管理方(fāng)面，该(gāi)行表示，加强(qiáng)对高碳资产的风险识别、评(píng)估和(hé)管理；制(zhì)定储(chǔ)能、风电、光伏等重(zhòng)点行业(yè)营销指引，针对性(xìng)制定金融解决(jué)方案和营销策略(lüè)；修订绿色融(róng)资(zī)统计制度，进一步(bù)加(jiā)强(qiáng)绿(lǜ)色融资统计(jì)管(guǎn)理，确保绿色融资统计数据准确、真(zhēn)实、完整。

绿色(sè)专业(yè)人才队伍的加强才能推出更契合市场(chǎng)的绿色金(jīn)融产
品和服务。正如一位外资(zī)行高管所言，得益于绿色融资(zī)成本的优惠，企业方面已经越来越看重ESG（环境、社会和公司治理(lǐ)）等维度的评价，也需要更多的相关专业绿(lǜ)色人才加入银行队伍。

“无论是(shì)股权市场还是债券市(shì)场，投 资人
对绿色资产(chǎn)的需求越来越大，从而降低了相关融(róng)资成本，这带来的成本优势也吸引了(le)越(yuè)来(lái)越多客户选(xuǎn)择绿色融资(zī)工(gōng)具(jù)。”上述外资银行高管表(biǎo)示(shì)。

除了大型企业践(jiàn)行绿(lǜ)色发展使命，面对中小企业的绿(lǜ)色金融服务也在丰富。“中小企业普遍存在碳(tàn)排放核算难，碳减排不知该从何入手等问题，即便是节能减排行(xíng)业的企业，往往也(yě)缺少一(yī)些必要的金融支持。”上海银行行长朱健在此前碳博会期间(jiān)曾表示，今后(hòu)该行将继续针(zhēn)对相关领域的薄弱环节，有针对性地推出(chū)创新产
品。

此(cǐ)外，借助科技能力，推进科 技赋能，亦是提高风控的 手段。2023年年报显示，工商银行为提(tí)升ESG风险系统化管控，运(yùn)用大数据(jù)技术在信贷全流程进行风险自(zì)动(dòng)化识别及智能化管控，支持在流程中实时获取企业ESG信(xìn)息并自动(dòng)进行系(xì)统风(fēng)险提示。工商银行还推进生物 多样性金融前瞻研(yán)究与风险管理，创新实施生(shēng)态(tài)保护红线(xiàn)风(fēng)控(kòng)地图(tú)系统，针对贷款项(xiàng)目选址增(zēng)加生态保护红线判定功能并逐步纳入信贷业务全流(liú)程管理。

光(guāng)大银行年报也(yě)显示，该行加(jiā)强(qiáng)ESG风险管理强化绿色(sè)信贷分(fēn)类管理(lǐ)，搭建绿色融资标识自动化辅助识别和环境效(xiào)益测算(suàn)工具(jù)，上(shàng)线客(kè)户(hù)系统、信贷系(xì)统和移动端，提升绿色信(xìn)贷分类的准(zhǔn)确性(xìng)、全(quán)面性、便捷(jié)性。

证券时报(bào)记者 张(zhāng)艳芬 李颖超

在绿色(sè)金融业务爆发式增长 下，不应忽视(shì)的一个行业规律是，信贷风(fēng)险具(jù)有 滞后性。作为一项新兴(xīng)的业(yè)务，发展绿色金融所需(xū)的专业人才也需要(yào)大力引进与培养(yǎng)，从而(ér)有效识别与把控绿色金融的潜在风险。

绿色金融业务的拓展，既需要(yào)贷前对绿(lǜ)色项目
和企业充(chōng)分(fēn)识别和评估风险；也需要做(zuò)好贷(dài)后管理，加强资(zī)金流(liú)向的监管，防(fáng)止绿色低成本资金挪作他用。

绿(lǜ)色金融(róng)属于交叉型行业(yè)，对(duì)绿色人才呈(chéng)现环保技术(shù)、法规和金融知识
等(děng)复合型要求。随着(zhe)“双碳”目标的实(shí)施，金融(róng)机构发力(lì)绿色金融业务，对绿色人才需求巨大。从多家银行(xíng)以及(jí)一些银行理财子 公司发布的2024年校园招聘信息可以发现，新招并(bìng)培养和
储备这方面的人才(cái)成为一大(dà)热门。

在绿色人才 储备方面，当前多数银行并未有更多(duō)的披露，只有兴业银行(xíng)在年报中 有较为(wèi)完(wán)整的披露。2023年，该行有(yǒu)序(xù)推进绿色(sè)金融“万人计划”，巩固提升绿色金融 专业(yè)能力，截至2023年年末，该行的公司绿色金融人才(cái)151人，较上年年(nián)末几乎增
长了两(liǎng)倍。

中信(xìn)银行在2023年年报(bào)的绿色金融板块提到要持续强化人才队(duì)伍建设，“以学(xué)促干(gàn)”提升专业能(néng)力。在内控管理(lǐ)方面，该行表示，加强对高碳资产的风(fēng)险识别、评估和管理；制定储能、风电、光伏等重点行业营销指引，针(zhēn)对性制定金融解决方案和营销策略(lüè)；修订绿色融(róng)资(zī)统计制(zhì)度，进一(yī)步加强绿色融(róng)资统计管理，确(què)保(bǎo)绿色融资统计数据准确、真实、完整。

绿色专业人才队伍的加(jiā)强才能(néng)推出更契合市场的绿色金(jīn)融产(chǎn)品和服(fú)务。正如一位外资行高管所(suǒ)言，得益于绿色(sè)融资成本的优惠，企业方面已经越来越(yuè)看(kàn)重ESG（环境、社会和公司(sī)治理）等(děng)维度的(de)评价，也需要更多的相关专业绿色人才加入银(yín)行队伍。

“无论是股权市场还是债券市场，投资人对绿色资产的需求越来越大，从而降低了相关融资成本，这带来的成本优势也吸引(yǐn)了越来越多(duō)客户(hù)选择(zé)绿色融资工具。”上述外资银行高管表示(shì)培养专业人才助力绿色金融风控。

除了大型企业 践行(xíng)绿(lǜ)色发展使命，面(miàn)对中小企业的绿色金融服务也在丰富。“中小企业普遍存在碳排(pái)放核算难，碳 减排不知该从何入手等
问题，即便是节能减排行业(yè)的企业，往往(wǎng)也缺少一些必要的金融支持。”上(shàng)海银(yín)行行长朱健在此前碳博(bó)会期间曾表示，今后该行将继续针对相关领域(yù)的薄弱环节(jié)，有针对性地推出(chū)创新产品。

此外，借(jiè)助(zhù)科技能力，推进科技赋能，亦是提高风控的(de)手段。2023年年报显 示，工(gōng)商银行(xíng)为 提升ESG风险(xiǎn)系统(tǒng)化管控，运用大(dà)数 据技术在信贷全流程进行(xíng)风险自(zì)动化识别及智能化管控，支持(chí)在流程(chéng)中(zhōng)实(shí)时培养专业人才助力绿色金融风控获取企业(yè)ESG信息并自动进(jìn)行系统风险提示。工商(shāng)银行还推进生(shēng)物多样(yàng)性金融前瞻研究与风(fēng)险管理，创新(xīn)实施生态保护红线风控地图系统，针(zhēn)对贷款项目选址增加生态保护红线判定功(gōng)能(néng)并逐步纳入信贷(dài)业务全流程管理。

光大银行年报也显示(shì)，该行加强ESG风险管理强化绿(lǜ)色(sè)信贷分类管理，搭建绿色融资标识自动化辅助识别和环境(jìng)效(xiào)益测(cè)算工具，上线客户系统、信贷系统和移动端，提升绿色信贷分(fēn)类的准确性、全面性、便捷(jié)性。

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